財務規劃：
財務管理：
你想實現財務自由嗎?
財務管理是一個管理我們財政狀況的過程，以實現我們的財務目標。財務管理的整體目標旨在每天要有良好的流動現金。如果出於任何原因這目標不能實現，那就是一個明顯例子在於你的財務制度和管理資金能力方面出現較大問題。
投資及風險管理：
購買保險表示我們減少了收入損失的風險而轉嫁到付給保險公司的保費。不幸的事件如死亡，殘疾和疾病是每人每天的一個金融風險，而其他風險如火災，盜竊，故意破壞或其他形式的破壞都可以構成重大的經濟損失。損失不只是金融，可以是情緒或心理破壞。雖然沒有方法可以消除風險，但我們可以精心籌備一個風險管理計劃把它對我們金融穩健及我們愛的人的衝擊減至最低。
投資規劃：
你是一個儲蓄者或是投資者嗎?
儲蓄是指儲存一些東西作將來使用，累積某些東西或保存某些東西的行為。如果儲蓄的回報是低於通脹，那麽我們正採取通貨膨脹風險。
投資是積聚財富的一個比較積極的方法。它意味著調撥資金用以購買房地產，證券，商業及其他公司以期望賺取利潤。投資涉及風險元素如期望回報會補償給予此風險投資者。
一個適當的投資規劃就是說我們需要制定一項計畫，考慮到具體指向我們的目的， 目標，涉及的稅務問題，風險及投資市場的諸多因素。
退休規劃
主要目的是當我們退休的時侯，確保我們生活的水準可以保存下來。
退休規劃過程包括：
- 準備退休金收入的預測和利用儲蓄以滿足目標退休收入。
- 建立可持續水準的目標退休收入；
- 評估各種＂如果＂情景以評定假設變化的影響，例如通貨膨脹，持續生命及投資回報
- 評估其他選擇的儲蓄計畫，積累在退休時所需的額外儲蓄。
稅務規劃：
稅務規劃的目標是以最有效率的稅務方式安排我們的金融事務。它容許一個金融規劃的其他元素相互有效地交流以減少稅務責任。
遺產規劃：
問問自己這些問題。你是否寧可與政府分享你的財富嗎？你是否想要政府阻止你分享你的金錢予你愛的人或你選擇的一個指定的慈善機構嗎？你是否想要放棄你多年來積累的任何註冊資產（RRSP，RRIF，LIRA)的擁有權嗎？
如果你對所有這些問題的回答是」沒有」。那麽有很大的可能性是你的遺產規劃有問題，或只是沒有想過你的遺產規劃。
你是否知道在逝世後不包括你向政府所納的稅在內，還有解決遺產相關的額外費用嗎？如遺囑執行人費用，遺囑認證費用，法律及行政費用均可減少遺產數目多達 50%。
你是否知道當我們逝世後，我們註冊的資產都會被安排放在公平的市場價值，被政府列為遺產的收入嗎？
當逝世後你的遺產將會損失39至50%的註冊資產價值，視居住省份而定。安大略省和魁北克省的居民，甚至可以預期你的損失將會非常接近 50%。
比較個人有及沒有遺產規劃的差異。
你想被告知何時可以處理你自己的居所或其他資產嗎？解決方法如加入親人作為我們資產的共同擁有人，以作為減少被政府列為遺產稅或遺囑認證費用，並非有效或可接受的計畫。一旦你逝世後所有擁有人控制權都會失去。
適當遺產規劃，使我們可以維持我們擁有權利，減少逝世後的稅務，並確保符合受益人支付遺產稅和遺囑認證費用時的成本效益。