财务规划：
财务管理：
你想实现财务自由吗?
财务管理是一个管理我们财政状况的过程，以实现我们的财务目标。财务管理的整体目标旨在每天要有良好的流动现金。如果出於任何原因这目标不能实现，那就是一个明显例子在於你的财务制度和管理资金能力方面出现较大问题。
投资及风险管理：
购买保险表示我们减少了收入损失的风险而转嫁到付给保险公司的保费。不幸的事件如死亡，残疾和疾病是每人每天的一个金融风险，而其他风险如火灾，盗窃，故意破坏或其他形式的破坏都可以构成重大的经济损失。损失不只是金融，可以是情绪或心理破坏。虽然没有方法可以消除风险，但我们可以精心筹备一个风险管理计划把它对我们金融稳健及我们爱的人的冲击减至最低。
投资规划：
你是一个储蓄者或是投资者吗?
储蓄是指储存一些东西作将来使用，累积某些东西或保存某些东西的行为。如果储蓄的回报是低於通胀，那麽我们正采取通货膨胀风险。
投资是积聚财富的一个比较积极的方法。它意味著调拨资金用以购买房地产，证券，商业及其他公司以期望赚取利润。投资涉及风险元素如期望回报会补偿给予此风险投资者。
一个适当的投资规划就是说我们需要制定一项计划，考虑到具体指向我们的目的，目标，涉及的税务问题，风险及投资市场的诸多因素。
退休规划
主要目的是当我们退休的时侯，确保我们生活的水准可以保存下来。
退休规划过程包括：
- 准备退休金收入的预测和利用储蓄以满足目标退休收入。
- 建立可持续水平的目标退休收入；
- 评估各种＂如果＂情景以评定假设变化的影响，例如通货膨胀，持续生命及投资回报
- 评估其他选择的储蓄计划，积累在退休时所需的额外储蓄。
税务规划：
税务规划的目标是以最有效率的税务方式安排我们的金融事务。它容许一个金融规划的其他元素相互有效地交流以减少税务责任。
遗产规划：
问问自己这些问题。你是否宁可与政府分享你的财富吗？你是否想要政府阻止你分享你的金钱予你爱的人或你选择的一个指定的慈善机构吗？你是否想要放弃你多年来积累的任何注册资产（RRSP，RRIF，LIRA)的拥有权吗？
如果你对所有这些问题的回答是”没有”。那麽有很大的可能性是你的遗产规划有问题，或只是没有想过你的遗产规划。
你是否知道在逝世后不包括你向政府所纳的税在内，还有解决遗产相关的额外费用吗？如遗嘱执行人费用，遗嘱认证费用，法律及行政费用均可减少遗产数目多达 50%。
你是否知道当我们逝世后，我们注册的资产都会被安排放在公平的市场价值，被政府列为遗产的收入吗？
当逝世后你的遗产将会损失39至50%的注册资产价值，视居住省份而定。安大略省和魁北克省的居民，甚至可以预期你的损失将会非常接近 50%。
比较个人有及没有遗产规划的差异。
你想被告知何时可以处理你自己的居所或其他资产吗？解决方法如加入亲人作为我们资产的共同拥有人，以作为减少被政府列为遗产税或遗嘱认证费用，并非有效或可接受的计划。一旦你逝世后所有拥有人控制权都会失去。
适当遗产规划，使我们可以维持我们所有权利，减少逝世后的税务，并确保符合受益人支付遗产税和遗嘱认证费用时的成本效益。